סיבולת סיכון פיננסית

סיבולת סיכון פיננסית
סיבולת סיכון פיננסית הינה רמת הסיכון שניתן להרשות לעצמך לקחת. כחלק מהפוסט הקודם על ניהול סיכונים, להלן השאלון המובטח להבנת סיבולת הסיכון הפיננסית האישית שלכם. לקיחת סיכונים היא איזון עדין שצריך לקחת בחשבון את סיבולת הסיכון הפסיכולוגית של האדם אך גם את מצבו הפיננסי הנוכחי. סיבולת סיכון פיננסית הינה כמה מחויבויות, חובות ויכולת כלכלית להתמודד עם הפסדים יש למשקיע.
1.מהי רמת ההכנסה החודשית נטו הכוללת למשק הבית שלך?
2.מה המצב המשפחתי שלך?
3.האם יש לך ילדים התלויים בך כלכלית?
4.האם יש לך חובות?
5.עבודתך כיום היא?
6.האם יש לך נכסים קיימים כיום? (קרנות השתלמות, חסכונות, נכסי נדל"ן בניכוי חובות משכנתא, תיק השקעות, קופות גמל נזילות וכדומה)
7.מהו טווח ההשקעה שלך?
8.מה הציפייה שלך מהשכר בשנים הקרובות?
9.כמה מתוך המשכורת נטו החודשית הולך לחיסכון / השקעות?
10.מה הגיל שלך?
11.האם יש לך כיסוי ביטוחי מספק למקרי חירום?
12.האם יש לך גב כלכלי במקרה של השקעה כושלת(תמיכה ממשפחה, חסכונות וכדומה)
13.האם יש לך תוכנית השקעות מסודרת?
14.רמת ההכנסה הנוכחית והעתידית שלי (משכורת, פנסיה, הכנסות נוספות) הינה:
15.במקרה של הפסקת עבודה, כמה חודשים של מחיה ברמה הנוכחית ניתן יהיה לכסות עם חסכונות קיימים לפני שייגמר הכסף ויהיה צריך למכור את ההשקעות הנוכחיות (אם ישנן כאלה)?
16.בשנים הקרובות, מה הציפייה שלך מאחוז החיסכון החודשי (כלומר, מכמה שחוסכים / משקיעים כל חודש)?
17.מהי רמת ההבנה שלך בהשקעות?
18.האם יש לך קרן חירום (סכום נזיל בצד שזמין בצד למקרי צרה)?
19.השאלונים אינם בעלי תוקף מחקרי ונועדו לתת אינדיקציה והערכה בלבד. כל פעולה שתתבצע לקיחת שאלון זה להערכת סיבולת סיכון הינה באחריות הקורא בלבד.

הירשמו עכשיו לקבלת עדכונים ישירות למייל זה חינם, אבל שווה הרבה 😉
שם
מייל

2 מחשבות על “סיבולת סיכון פיננסית”

  1. שאלון נחמד.
    64/79 🙂

    אופטימית, אפשר לשאול איך בנית את השאלונים האלה? זה פלאגין? תוכנה מסוימת?

    תודה!

מה דעתכם? תגיבו כאן

גלילה למעלה
דילוג לתוכן Secured By miniOrange